• กำไรสุทธิ 1,708.2 ล้านบาท ( +16.4% YoY หรือ 240.6 ล้านบาท)

• รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิเพิ่มขึ้น 159.5 ล้านบาท (+16.7% YoY) เพิ่มขึ้นจากการเป็นนายหน้าขายประกันและหน่วยลงทุน

• รายได้ดอกเบี้ยสุทธิลดลง 783.6 ล้านบาท (-9.4% YoY) ลดลงจากรายได้ดอกเบี้ยจากเงินให้สินเชื่อและธุรกิจเช่าซื้ออันเนื่องมาจากการขยายตัวของสินเชื่อลดลง

• ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานลดลง 849.9 ล้านบาท (-12.3% YoY) จากการเพิ่มประสิทธิภาพของทรัพยากรและการจัดการต้นทุนที่ดีขึ้น

• อัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่อรายได้จากการดำเนินงาน ปรับตัวดีขึ้นเป็น 55.7% จาก 60.1% YoY

นายพอล วอง ชี คิน กรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย จำกัด (มหาชน) เปิดเผยว่า ผลการดำเนินงานของกลุ่มธนาคาร สำหรับงวดเก้าเดือนสิ้นสุดวันที่ 30 กันยายน 2564 มีกำไรสุทธิจำนวน 1,708.2 ล้านบาท เพิ่มขึ้นจำนวน 240.6 ล้านบาท หรือร้อยละ 16.4 เมื่อเปรียบเทียบผลกำไรสุทธิของงวดเดียวกันปี 2563 สาเหตุหลักเกิดจากการควบคุมค่าใช้จ่ายที่ดีขึ้นส่งผลให้ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานลดลงร้อยละ 12.3 และผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้นลดลงร้อยละ 6.0 ในขณะที่รายได้จากการดำเนินงานลดลงร้อยละ 5.4%

รายได้จากการดำเนินงาน สำหรับงวดเก้าเดือนปี 2564  มีจำนวน 10,883.8 ล้านบาท ลดลงจำนวน 620.3 ล้านบาท หรือร้อยละ 5.4 เมื่อเปรียบเทียบกับงวดเดียวกันปี 2563 เนื่องจากการลดลงของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิจำนวน 783.6 ล้านบาท หรือร้อยละ 9.4 เนื่องจากการลดลงของรายได้ดอกเบี้ยจากเงินให้สินเชื่อและธุรกิจเช่าซื้ออันเนื่องมาจากการขยายตัวของสินเชื่อลดลง   สุทธิกับการเพิ่มขึ้นของรายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิจำนวน 159.5 ล้านบาท หรือร้อยละ 16.7 ส่วนใหญ่เกิดจากการเพิ่มขึ้นของรายได้ค่าธรรมเนียมจากการเป็นนายหน้าขายประกันและหน่วยลงทุน      รายได้จากการดำเนินงานอื่นเพิ่มขึ้นจำนวน 3.8 ล้านบาท หรือร้อยละ 0.2 สาเหตุหลักมาจากการเพิ่มขึ้นของกำไรสุทธิจากเครื่องมือทางการเงินที่วัดมูลค่าด้วยมูลค่ายุติธรรมผ่านกำไรหรือขาดทุน

ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานสำหรับงวดเก้าเดือนปี 2564 เปรียบเทียบกับงวดเดียวกันปี 2563 ลดลงจำนวน 849.9 ล้านบาทหรือร้อยละ 12.3 เนื่องจากการเพิ่มประสิทธิภาพในการบริหารด้านทรัพยากรบุคคลและการบริหารจัดการเพื่อควบคุมค่าใช้จ่ายที่ดีขึ้น    ทำให้อัตราส่วนค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานต่อรายได้จากการดำเนินงานงวดเก้าเดือนปี 2564 อยู่ที่ร้อยละ 55.7 ปรับตัวดีขึ้นเมื่อเทียบกับงวดเดียวกันของปี 2563 อยู่ที่ร้อยละ 60.1

อัตราส่วนรายได้ดอกเบี้ยสุทธิต่อสินทรัพย์เฉลี่ย (Net Interest Margin – NIM) สำหรับงวดเก้าเดือนปี 2564     อยู่ที่ร้อยละ 3.1 ลดลงจากงวดเดียวกันปี 2563 อยู่ที่ร้อยละ 3.3 เป็นผลจากการลดลงของรายได้ดอกเบี้ยจากเงินให้สินเชื่อและธุรกิจเช่าซื้อ

วันที่ 30 กันยายน 2564 เงินให้สินเชื่อสุทธิจากรายได้รอตัดบัญชี (รวมเงินให้สินเชื่อซึ่งค้ำประกันโดยธนาคารอื่นและเงินให้สินเชื่อแก่สถาบันการเงิน) ของกลุ่มธนาคารอยู่ที่ 216.6 พันล้านบาท ลดลงร้อยละ 4.6 เมื่อเทียบกับเงินให้สินเชื่อ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2563   กลุ่มธนาคารมีเงินฝาก (รวมตั๋วแลกเงิน หุ้นกู้ และผลิตภัณฑ์ทางการเงินบางประเภท) จำนวน 251.0 พันล้านบาท ลดลงร้อยละ 0.2 จากสิ้นปี 2563 ซึ่งมีจำนวน 251.4 พันล้านบาท อัตราส่วนสินเชื่อต่อเงินฝาก (the Modified Loan to Deposit Ratio) ของกลุ่มธนาคารลดลงเป็นร้อยละ 86.3 จากร้อยละ 90.3  ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2563

สินเชื่อด้อยคุณภาพ (NPLs) อยู่ที่ 9.6 พันล้านบาท อัตราส่วนสินเชื่อด้อยคุณภาพ ต่อเงินให้สินเชื่อทั้งสิ้นอยู่ที่ร้อยละ 4.4 ลดลงเมื่อเทียบกับ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2563 อยู่ที่ร้อยละ 4.6  สาเหตุหลักจากการขายสินเชื่อด้อยคุณภาพในปี 2564 การบริหารจัดการความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพ การปรับปรุงการบริหารคุณภาพสินทรัพย์และกระบวนการในการเก็บหนี้

อัตราส่วนค่าเผื่อผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้นต่อเงินให้สินเชื่อด้อยคุณภาพ ณ วันที่ 30 กันยายน 2564 อยู่ที่ร้อยละ 105.9  เพิ่มขึ้นจากวันที่ 31 ธันวาคม 2563 ซึ่งอยู่ที่ร้อยละ 93.3  ค่าเผื่อผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้นของกลุ่มธนาคารอยู่ที่จำนวน 9.4 พันล้านบาท เป็นเงินสำรองส่วนเกินตามเกณฑ์ธนาคารแห่งประเทศไทยจำนวน 1.7 พันล้านบาท

เงินกองทุนรวมของกลุ่มธนาคาร ณ สิ้นวันที่ 30 กันยายน 2564 มีจำนวน 54.0 พันล้านบาท คิดเป็นอัตราส่วนเงินกองทุนรวมต่อสินทรัพย์เสี่ยงร้อยละ 20.7 โดยเป็นอัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 ร้อยละ 15.0

++++++++++++++++++++++++++++++++++

CIMB THAI posts net profit of THB 1,708.2 million for 9M2021

Summary

• Net profit of THB 1,708.2 million (+16.4% YoY or an increase of THB 240.6 million YoY)

• Net fee and service income increased by THB 159.5 million (+16.7% YoY), arising from higher insurance and mutual fund brokerage fee income

• Net interest income decreased by THB 783.6 million (-9.4% YoY), caused by lower interest income on loans and hire purchase business from the lower credit expansion

• Operating expenses decreased by THB 849.9 million (-12.3% YoY), largely due to better optimisation of resources and cost management

• Cost to income ratio improved to 55.7% compared to 60.1% YoY

Mr. Paul Wong Chee Kin, President and Chief Executive Officer, CIMB Thai Bank PCL commented on the unreviewed consolidated financial results for the nine months ended 30 September 2021. For this period, CIMB Thai Group recorded a consolidated net profit of THB 1,708.2 million, an increase of THB 240.6 million or 16.4% year-on-year (“YoY”) compared to 9M2020. The improvement was mainly attributed to better cost control resulting in a 12.3% decline in operating expenses and a 6.0% decrease in expected credit losses, despite a 5.4% drop in operating income.

On a YoY basis, operating income decline by THB 620.3 million, or 5.4% to THB 10,883.8 million, attributed to the drop of THB 783.6 million or 9.4% in net interest income due to lower interest income on loans and hire purchase business from lower credit expansion. This was partially offset by the increase of THB 159.5 million or 16.7% in net fee and service income, driven by higher fee income from insurance and mutual fund brokerage. Other operating income increased by THB 3.8 million or 0.2% due to an increase in gains on financial instruments measured at fair value through profit or loss.

Operating expenses decreased by THB 849.9 million or 12.3%, largely due to better optimisation of resources and cost management. This consequently improved the cost to income ratio to 55.7% in 9M2021 from 60.1% in 9M2020.

Net interest margin (NIM) over earning assets stood at 3.1% in 9M2021, compared to 3.3% in 9M2020, resulting from lower interest income on loans and hire purchase business.

As at 30 September 2021, total gross loans (inclusive of loans guaranteed by other banks and loans to financial institutions) stood at THB 216.6 billion, a decrease of 4.6% from 31 December 2020. Deposits (inclusive of Bills of exchange, debentures and selected structured deposit products) stood at THB 251.0 billion, a decrease of 0.2% from THB 251.4 billion as at end of December 2020. The modified loan to deposit ratio decreased to 86.3% from 90.3% as at 31 December 2020.

The gross NPL stood at THB 9.6 billion, with a lower equivalent gross NPL ratio of 4.4% compared to 4.6% as at 31 December 2020. The lower NPL ratio was mainly due to the sale of some NPLs in 2021, more efficient risk management policies, improved asset quality management and loan collection processes.

CIMB Thai Group’s loan loss coverage ratio as at 30 September 2021 stood at 105.9% from 93.3% at the end of December 2020. Total allowance for expected credit losses stood at THB 9.4 billion, THB 1.7 billion over the Bank of Thailand’s reserve requirements.

Total consolidated capital funds as at 30 September 2021 stood at THB 54.0 billion. BIS ratio stood at 20.7%, 15.0% of which comprised Tier-1-capital.

++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++

This e-mail address is being protected from spambots. You need JavaScript enabled to view it

Written by :

กระแสหุ้นออนไลน์

 

Comments

B

i

u

Quote

Code

List

List item

URL

Name *
Code   
ChronoComments by Joomla Professional Solutions

Submit Comment